Com invertir en criptomonedes

No utilitzeu aquesta publicació com a assessorament professional en inversions. És purament educatiu i us pot inspirar a fer més investigacions pel vostre compte. Només fa sis mesos que m’ocupo de criptomonedes i tecnologia blockchain. Amb aquest post puc resumir la meva actitud, metodologia i filosofia per invertir en aquesta àrea.

La inversió en criptomoneda és un joc boig. Si us animeu i teniu molts diners per arriscar-vos, pot ser un joc divertit. Si no sou tan valent o no teniu molts diners ni estalvis per començar, us aconsello encaridament invertir en criptomonedes, ja que ningú no sap realment el valor d’aquestes coses en uns anys. Sigui com sigui, aquesta publicació us pot ajudar a iniciar un pensament crític i captar tota la informació que hi ha.

Una mica de context

Saltem directament. Classifico els projectes de blockchain en tres categories:

  1. Fons (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.): aquests projectes són competidors immediats de Fiat Money. Si tenen èxit, aquests projectes substituiran en gran mesura els processos bancaris i financers actuals. Podeu utilitzar aquestes criptomonedes per pagar el vostre cafè, comprar la casa d’algú i estalviar per a la matrícula del vostre fill, tot amb més seguretat, flexibilitat i rapidesa.
  2. Plataformes (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.): aquests projectes aplanen el camí per a la web 3.0, la nova manera com funcionarà Internet. Els desenvolupadors poden utilitzar aquestes plataformes per crear aplicacions específiques, de la mateixa manera que avui en dia els desenvolupadors utilitzen Swift i Java per crear aplicacions mòbils iOS i Android. Com més exitosos siguin els projectes infantils que emanen d’aquestes plataformes, més èxit tindran les plataformes.
  3. Aplicacions (Filecoin, Augur, Golem, etc.): són les aplicacions basades en les plataformes esmentades anteriorment i que contenen la majoria de les boges notícies ICO que llegireu avui. Si algú està creant un "Airbnb descentralitzat" o un "Uber descentralitzat", aquests projectes entren en aquesta categoria. Serveixen casos d'ús específics.

Marc d’avaluació

En aquest context, com puc avaluar si un projecte té èxit o no? Miro tres coses:

  1. Capitalització borsària: quin problema intenta resoldre el projecte? Quant val la solució a aquest problema? Aquest factor és molt important. Fins i tot si una tecnologia sembla genial o si la gent que hi treballa és famosa, en aquest pas de la vostra anàlisi pot ser que no hi hagi cap raó per invertir en la solució.
  2. Equip fundador: per què vau fer aquest projecte i fins a quin punt us ho preneu seriosament? Quants coneixements teniu sobre aquest tema i com podeu implementar el vostre pla?
  3. Comunitat: amb quina intensitat la gent parla d’aquest projecte en línia? Hi ha desenvolupadors externs que contribueixen al codi? Ja hi ha gent que troba aplicacions útils per a les primeres versions d’aquest projecte? L’èxit dels projectes blockchain depèn en gran mesura de l’efecte de la xarxa.

Un exemple

Utilitzeu el marc descrit anteriorment i feu una mostra d’anàlisi de Bitcoin, actualment la criptomoneda més antiga, més gran i més valuosa del món. El següent exemple d’anàlisi em porta a invertir en Bitcoin. Si feu aquest exercici vosaltres mateixos, potser no us convencereu. No utilitzeu aquesta anàlisi de mostra com a justificació de la vostra inversió. No està pensat per ser utilitzat com a tal. Aquest és només un breu exemple de com aplicar el marc anterior.

Capitalització borsària (valor total)

Bitcoin vol ser una millor versió de l’efectiu. Diguem que Bitcoin és capaç de capturar el 2,5% del flux estret de diners del món en deu anys. Tota la xarxa de Bitcoin tindria un valor de 650.000 milions de dòlars i, mentre escric, Bitcoin té una capitalització de mercat d’uns 62.000 milions de dòlars. Això significa que el valor de la xarxa pot augmentar més d’un 1000% en els propers 10 anys. Si avui poso 100 dòlars a Bitcoin, basant-me en aquests supòsits, valdrà 1.000 dòlars en deu anys. És bo.

Per descomptat, faig moltes suposicions aquí: 1) Bitcoin vol competir amb un flux estret de diners, 2) Bitcoin aconseguirà captar almenys el 2,5% del mercat, 3) no s’introduiran noves "monedes" al sistema d'Internet o destruït i continuat ..

Tanmateix, la idea principal d’aquest pas és conèixer el problema que està resolent la vostra inversió potencial i, a continuació, esbrinar la mida i el valor d’aquest problema perquè pugueu saber quina és la mida del pastís que podríeu acabar tenint quan decidiu jugar. Com més recursos reviseu per a aquest pas, millor serà la vostra intuïció.

Equip fundador

Bitcoin es va originar el 2008 com una idea d'una persona o grup desconegut, Satoshi Nakamoto, i va ser llançat com a codi de font obert el 2009. Aquesta figura de Satoshi Nakamoto comprèn en certa manera l’equip fundador del projecte Bitcoin. Tot i que les monedes digitals s’han estudiat teòricament des dels anys vuitanta, Bitcoin va ser el primer projecte que es va fer útil i es va estendre a causa de la manera com Nakamoto va resoldre el problema de la doble despesa. Això és bastant intel·ligent.

Fins ara, Nakamoto té prop d’un milió de bitcoins, que val aproximadament 4.000 milions de dòlars, i segons algunes fonts, inclòs l’investigador i consultor Ray Dillinger, Nakamoto no n’ha venut cap. Nakamoto no va crear Bitcoin com a esquema piramidal. No ho van fer pels diners ni per la fama. Ho van fer perquè és una gran tecnologia.

Gairebé deu anys després, Bitcoin encara existeix i val 3.500 dòlars per moneda. La passió i el principi condueixen a l’èxit. És bo.

Comunitat

Per tenir una idea de com de gran i de vibrant és la comunitat Bitcoin existent, simplement visiteu el fòrum r / Bitcoin, seguiu o uniu-vos a les actualitzacions del programari que fa que Bitcoin sigui el que és La part de conversa de Twitter fa un cop d'ull. Està actiu. La gent l’intercanvia, ho reparteix, debat sobre què hauria de ser i el més important és treballar-hi. És bo.

En aquesta primera etapa del cicle de vida de la tecnologia de les criptomonedes, és un bon baròmetre per determinar si el projecte està sobrevalorat, si la relació entre conversa tecnològica i conversa llunària és realment baixa. "Tech Talk" = Discussió sobre les funcions de la tecnologia, casos d'ús, protocols de seguretat i oportunitats de millora. "Moon Talk" = Discussió sobre la quantitat de persones Lamborghini que compraran en pocs mesos després del pagament.

Es parla molt de la lluna, no es parla de tecnologia -> probablement una bombolla

Moltes xerrades sobre tecnologia, menys xerrades sobre lluna -> potser menystingudes

Conclusió

Mantingueu-vos allunyats del bombo pur. No llenceu diners en alguna cosa només perquè el vostre amic va posar 1.000 dòlars en una cosa fa 6 mesos i es va convertir en 10.000 dòlars. Seguint el marc anterior, recopileu tantes proves com pugueu i, sobretot, divertiu-vos aprenent sobre aquesta nova tecnologia. Encara que totes aquestes monedes no tinguessin cap valor en cinc anys, la quantitat que vaig invertir em va obligar a tenir "La pell al joc" i em va fer aprendre més sobre política, economia i criptografia que mai abans. I ja he conegut un grapat de persones a qui els agrada parlar de la tecnologia, escriure-hi programari i investigar-la. Almenys va ser divertit. Si esteu bé amb aquest resultat, també pot ser divertit.

Si tot just comenceu, aquí teniu més recursos:

Estigueu al dia

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Altcoin setmanal
  • Podcast sense cadena

Consulteu els preus de les criptomonedes

  • Capitalització borsària de monedes
  • Índex mundial de monedes

Obteniu més informació sobre nous projectes de criptomoneda

  • Smith i Crown

Aneu a la font

  • Llibre blanc de Bitcoin
  • Llibre blanc d’Ethereum

Quines consideracions afegiríeu a aquest marc? Feu-m'ho saber en els comentaris següents.